Acudir a un Asesor es como una primera cita con tu médico. Las primeras veces es incómodo, pero con el tiempo entendemos la importancia de considerarlo para evitar o prevenir situaciones imprevistas. Al menos una vez al año, debemos evaluar nuestra salud económico - financiera. Un Asesor Financiero evalúa tu salud económica. El dinero es una fuente de estrés, por lo que debe ser una prioridad para todos.
PREGUNTAS FRECUENTES
Un Asesor Financiero analiza tu situación actual y, en función de los objetivos planificados, te proporciona recomendaciones relevantes. Pueden ser: AF General, AF Especialista o una combinación de ambos. Tiene licencia para poder ejercer sus funciones y sugerir líneas de acción, gestión y explicar productos financieros. Por eso es importante que el asesor cuente con credenciales para tu seguridad. En resumen, un Asesor Financiero te brinda ayuda y asistencia profesional, por eso puede mejorar tu salud financiera en caso de un imprevisto y permitirte alcanzar tus metas.
Reconocer que tenemos un problema y queremos planificar o prevenir inconvenientes. Ante esto debemos buscar ayuda profesional. Al inicio habrá una conversación para explorar conocimientos y experiencias y deber ser cómodo y empático ya que el Asesor educa para guiar y escucha para entender, no para vender. El Asesor debe escuchar para diagnosticar mejor y poner en acción un plan correctivo poniendo a tu disposición sus conocimientos para ayudarte a alcanzar tus objetivos.
Según el esquema elegido, hay distintas combinaciones. En general existen:
1) Comisión Porcentual por operaciones. Puede incluir evaluación de tu situación financiera;
2) Porcentaje sobre Activos Administrados: Porcentaje Anual;
3) Pago o Precio Fijo (Flat Free) por Hora o por Proyecto: Los asesoramientos por hora permiten explorar problemas o necesidades futuras y planificar acciones necesarias y también para seguimiento o para algún objetivo específico. Los proyectos pueden ser:
a) Organización de Finanzas Personales:
b) Preparación de Plan Financiero;
c) Seguimiento y Desarrollo y Ejecución de Plan Integral con Contadores o Abogados, entre otros profesionales.
Es necesario contar con:
• Documento Nacional de Identidad
• Cuenta Bancaria de tu titularidad para el ingreso/egreso de fondos
• Documentación para justificar el Origen y Licitud de Fondos.
La Cuenta Comitente no tiene costo de apertura. La operatoria de la Cuenta Comitente se puede realizar mediante la Plataforma Web o por APP desde iOS y Android.
No necesariamente, depende del esquema definido. Para operar algunos instrumentos pueden sugerirse o requerirse montos mínimos de inversión.
La comisión varía de acuerdo al instrumento que se opera, según sea: Cauciones, Renta Variable, Renta Fija, FCI, entre otros. Consultar a tu Asesor en cada caso.
Toda operación de Ingreso y Egreso de dinero se realiza únicamente mediante Transferencia Bancaria cuyo titular debe coincidir con el de la Cuenta Comitente. No se aceptan depósitos ni transferencias desde o hacia cuentas de terceros. Pueden transferirse total o parcialmente títulos en otro agente.
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