Test de Salud Financiera

Responda estas breves preguntas para definir su política de inversión y nos contactaremos con Ud. para iniciar su asesoramiento.

Apellido

Nombres

Correo Electrónico

Celular

Fecha de Nacimiento

1. ¿Qué porcentaje aproximado de sus ingresos mensuales ha ahorrado el ultimo tiempo?

A. 40% o másB. Entre 15 y 39%C. Menos del 15%D. No pude ahorrar

2. ¿Cuántas veces en el último año debió suspender el uso de su tarjeta de crédito por haber llegado al límite de gastos mensual ?

A. Entre 1 y 3 vecesB. NuncaC. Más de 5 vecesD. Entre 3 y 5 veces

3. ¿ Cuántas tarjetas de crédito posee actualmente ?

A. 2B. 3C. Más de 3D. Ninguna o 1

4. Si llegase a perder su fuente principal de ingresos, cuánto tiempo estima que podría sobrevivir sin tener que pedir dinero prestado ?

A. Ni una mesB. Más de un añoC. Entre 6 meses y un añoD. Un par de meses

5. ¿ Qué porcentaje de los gastos mensuales financia con tarjeta de crédito ?

A. Entre 10 y 20%B. Entre 20 y 30%C. Más del 30%D. Pago en el momento el total de lo consumido

6. ¿ Si llegase a surgir un gasto inesperado medianamente importante, de donde sacaría los fondos para afrontarlo?

A. Suspendiendo gastos del mes en cuestiónB. De mis ahorrosC. No podría afrontarloD. Pediría prestado

7. ¿ Con qué frecuencia en los últimos 6 meses analizó detenidamente su situación financiera y su plan de retiro y tomó decisiones de inversión ?

A. Todas las semanasB. Todos los mesesC. Cada 3 mesesD. No le dediqué tiempo a ello

8. ¿Ha creado y actualizado en los últimos 6 meses alguna herramienta para plasmar sus gastos e ingresos?

A. Si, la utilizo diariamente para llevar un control arduoB. No lo he hecho, pero llevo en la cabeza los números a grandes rasgosC. No hace faltaD. Si pero la uso poco

9. En la última gran compra que hizo, lo primero que consideró fue:

A. El gasto a realizar en función de la relación cuota a pagar/ ingresos mensualesB. El gasto a realizar en función del dinero disponibleC. No hice ninguna consideraciónC. No hice ninguna consideración

10. ¿ Cómo encuentra su situación financiera actual en relación con la de un año atrás?

A. Mucho mejor y con buenas perspectivasB. IgualC. Algo mejorD. Peor

11. ¿ Cuál de las siguientes afirmaciones se ajusta más a su realidad ?

A. Varias veces olvido o no puedo pagar mis cuentas en fecha pero termino luego haciéndoloB. Es muy raro que olvide pagar alguna cuentaC. Es muy común que no pueda pagar mis cuentas a tiempo y se me acumulen deudas e interesesD. Siempre pago previo al vencimiento

12. ¿ Qué sucedió la última vez que aumentaron su sueldo o ingresos habituales?

A. Aumentaron también mis gastos pero destiné una parte al ahorroB. Seguí viviendo con mi antiguo ingreso y ahorré la diferenciaC. Por algún motivo mis gastos aumentaron más que mis ingresosD. Incrementaron mis gastos en aproximadamente la misma proporción

13. ¿ Cuándo piensa acerca de sus deudas, cual es la primer sensación que tiene ?

A. Tranquilidad porque están bajo controlB. Temor porque no se como pagarlasC Panico. Prefiero no pensar en esoD. Ninguna. No tengo deudas

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